海外股票型基金 比較賺

作者: 記者黃惠聆╱台北報導 | 中時電子報 – 2013年5月28日 上午5:30

工商時報【記者黃惠聆╱台北報導】

低利環境,使配息商品近年來大熱銷,除了債券基金流行配息外,連股票基金也漸有配息機制,不過,因稅制影響,從證所稅以至健保補充保費等,會讓台股基金若要配息,就會比境外配息基金矮一截。

配息基金大行其道,目前以高收益債券基金及新興市場債券基金為大宗,不過,摩根投信產品投資部副總經理劉玲君指出,隨著全球景氣回春,具有配息機制的股債平衡型基金及股票型基金,也開始逐漸受到青睞,尤以「收益」為主要訴求的多重資產基金最熱。

正因投資人喜歡配息產品,不少境外基金業者從今年也開始引進配息的股票基金,雖然有些法人對於配息股票基金的市場接受度有不同看法,但若有國內投信想用台股基金設計成配息基金,就是行不通,法人表示,只要台股基金配息要繳交3種費用,1.財產交易所得─所有的配息金額申報個人綜合所得稅時要申報;2.證所稅若恢復課徵,投信法人要繳交證券交易所得稅,因為會證所稅會反映在淨值上,等於受益人也要交證所稅。3.每次配息金額若超過5千元時,還要多交2%健保補充費用。

但是海外股票配息基金,除了每年的配息金額以及其他海外所得超過最低稅負的免稅額外,否則,一毛錢都不用交。法人很無奈地表示,若要發配息的股票基金,也會選擇投資海外股票基金。

不過,劉玲君強調,配息基金並非穩賺不賠,投資一定會有風險,投資前仍應考量個人風險承受度,不能只看配息率的高低,應該更要具備總報酬的觀念。此外,還需依自身對現金的需求來挑選配息頻率,如月配息、季配息或年配息等,更應配合個人風險承受度,來選擇適合的配息商品,才不會拿了利息、賠了本金。

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